Personal Loan

Préparez un remboursement adapté à votre prochain projet.

Indiquez vos revenus, vos dettes mensuelles actuelles et vos dépenses. Les montants de dettes ou de dépenses laissés vides comptent comme 0. Le revenu total doit dépasser zéro. Vérifiez vos dépenses réelles avant de vous fier au résultat : ce n’est pas un accord bancaire.

Revenu net par mois (MUR)

Votre revenu après impôts et cotisations. Si des dettes sont déjà déduites de votre salaire, rajoutez ces paiements ici, puis indiquez-les une seule fois dans les dettes ci-dessous.

Dettes mensuelles existantes (MUR)

Ce que vous payez chaque mois pour vos prêts, leasings et cartes. Ce n’est pas le total qu’il reste à rembourser. N’incluez pas le nouveau prêt ici. Une case vide compte comme 0.

Dépenses mensuelles courantes (MUR)

Courses, loyer, factures, transport, enfants, assurances et une part des frais annuels. Ne comptez pas à nouveau les dettes indiquées plus haut. Une case vide compte comme 0 : vérifiez qu’aucune dépense n’a été oubliée.

Je prends ce prêt à deux, avec mon ou ma partenaire ou une autre personne

Ne considérez pas les indemnités, heures supplémentaires ou primes susceptibles de cesser comme un salaire de base garanti. Vérifiez que vous pourriez payer sans elles, même si le prêteur les retient.

Nous vérifierons votre budget dès que le montant à payer chaque mois sera disponible.

Estimation personnelle, pas une approbation ni le calcul réglementaire de la banque. Les alertes à 45 % et 50 % sont des repères sur revenu net. Prévoyez séparément frais, hausses de taux et éventuel paiement final majoré.

La perte d’emploi ne suspend ni remboursements, ni factures, ni besoins alimentaires. Gardez une réserve incluant les dettes jusqu’au retour des revenus ; retrouver un emploi peut prendre plus longtemps que prévu.

Comprendre la règle des 50 % et le MCIB

Le taux d’endettement (DTI) est la part de vos revenus consacrée à tous vos remboursements mensuels. Un taux inférieur à 50 % ne garantit ni l’approbation ni votre capacité à supporter un prêt. Prévoyez aussi les dépenses essentielles et les imprévus. Les banques examinent votre situation et vos antécédents de crédit, notamment les informations du Mauritius Credit Information Bureau (MCIB).

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Préparer un fonds d’urgence

Gardez une épargne disponible pour les dépenses essentielles en cas de perte de revenus ou d’imprévu. Le montant restant après les remboursements n’est pas entièrement disponible : il doit encore couvrir vos dépenses courantes et votre réserve d’urgence.

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Ces montants restent en mémoire sur cette page. Ils ne sont transmis ni à une banque ni au MCIB ; quitter ou actualiser la page les efface.

Plus de détails, quand vous en avez besoin.

À propos de ce prêt

Les noms bancaires, citations et documents sources restent dans leur langue d’origine. Les explications traduites ne remplacent pas les conditions de la banque.

SBI Personal Loan

SBI PERSONAL LOAN To finance any personal expenses, other than for speculative purposes at flexible terms. Eligibility : Confirmed Employees of Government & Para-statal bodies/ TOP 100 companies/ Reputed Multinationals, Salaried Expatriates having valid work / Occupation permit & Residence permit Amount : 12 Months of Net Monthly income (Minimum – Rs200,000; Maximum up to Rs.1,000,000/-. Security : Floating charge/ Loan agreement by borrower/ Irrevocable Salary Pledge or Standing order Repayment : Maximum up to 96 Months

Éligibilité et conditions

SBI PERSONAL LOAN To finance any personal expenses, other than for speculative purposes at flexible terms. Eligibility : Confirmed Employees of Government & Para-statal bodies/ TOP 100 companies/ Reputed Multinationals, Salaried Expatriates having valid work / Occupation permit & Residence permit Amount : 12 Months of Net Monthly income (Minimum – Rs200,000; Maximum up to Rs.1,000,000/-. Security : Floating charge/ Loan agreement by borrower/ Irrevocable Salary Pledge or Standing order Repayment : Maximum up to 96 Months

Taux, limites et coûts à confirmer

Taux annuel publié: Non établi

Il s’agit d’un taux publié pour ce dispositif. L’éligibilité, les frais supplémentaires et les conditions applicables restent à vérifier.

Tarification bancaire annoncée: Non établi

No product-specific interest rate or APR was disclosed on the official SBI loans page; a borrower quote is required.

Terms and conditions apply and offers may change without prior notice.

Frais encore à confirmer

Interest, processing, insurance, valuation, legal, registration and settlement costs require product-specific confirmation.

Sources et vérification (8 faits)

Name

Vérifié le 1 oct. 2026

SBI Personal Loan

Document : SBI Mauritius retail loans

Section du document : Product identity

Rubrique du site : Personal / Loans

Fil d’Ariane de la banque : Personal Banking → Loans

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Product url

Vérifié le 1 oct. 2026

https://mu.statebank/loans-and-advances

Document : SBI Mauritius retail loans

Section du document : Canonical URL

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Estimate config

Vérifié le 1 oct. 2026

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Section du document : SBI Loans and Advances

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Type de prêt

Vérifié le 1 oct. 2026

SBI Personal Loan

Document : SBI Mauritius retail loans

Section du document : SBI Loans and Advances

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Indication du taux

Vérifié le 1 oct. 2026

No product-specific rate disclosed; quote required

Document : SBI Mauritius retail loans

Section du document : SBI Loans and Advances

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Montant minimal

Vérifié le 1 oct. 2026

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Section du document : SBI Loans and Advances

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Montant maximal

Vérifié le 1 oct. 2026

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Durée maximale (mois)

Vérifié le 1 oct. 2026

SBI PERSONAL LOAN To finance any personal expenses, other than for speculative purposes at flexible terms. Eligibility : Confirmed Employees of Government & Para-statal bodies/ TOP 100 companies/ Reputed Multinationals, Salaried Expatriates having valid work / Occupation permit & Residence permit Amount : 12 Months of Net Monthly income (Minimum – Rs200,000; Maximum up to Rs.1,000,000/-. Security : Floating charge/ Loan agreement by borrower/ Irrevocable Salary Pledge or Standing order Repayment : Maximum up to 96 Months

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Section du document : SBI Loans and Advances

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Version du produit 1 · 1 oct. 2026

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